金融学是研究人们如何在不确定环境下跨期稀缺资源配置的一门学问。本课程从时间与风险两个维度出发，围绕跨时优化、资产估值和风险管理三大内容，直观、系统地讲解股票、债券、投资组合、期货和期权等典型金融产品的市场估值及风险定价原理，折现现金流（DCF）、资本资产定价模型（CAPM）和无套利均衡等分析方法，以及分散化、对冲和保险等风险管理的核心技术及典型应用。
通过本课程的学习，学生将了解现代金融学的知识框架，掌握相关概念、重要原理和关键技术，具备进一步进行专业学习的知识基础和解决现实问题的综合能力。
模块一：金融和金融系统
1.1\t金融的概念与内涵
1.2 个人（家庭）和企业的金融决策
1.3 金融系统中的资金流动
1.4 金融市场的类型
1.5 金融创新和金融系统的功能
1.6 金融学的学科体系
综合讨论1
综合讨论2
《模块一：金融和金融系统》单元测验
指定教材中英文关键词对照
中英文key words
模块二：跨时期优化：时间价值与折现现金流分析
2.1 资金时间价值、复利等基本概念与含义
2.2 复利、计息频率与有效年利率
2.3 年金与分期摊还
2.4 个人生命周期财务规划
2.5 资本预算决策与净现值法则
2.6 资本预算综合举例
《模块二：跨时期优化：时间价值与折现现金流分析》单元测验
《模块二：跨时期优化：时间价值与折现现金流分析》单元作业
模块三：资产估值：一价定律、债券与股票估值
3.1 账面价值与市场价值
3.2 信息、价格与有效市场假说(EMH)
3.3 债券的基本概念、一价定律与债券定价
3.4 票面利率、当前收益率与到期收益率
3.5 股利折现模型（DDM）
3.6 基于盈利与投资机会的股票估值模型
《模块三：资产估值：一价定律、债券与股票估值》单元测验
《模块三：资产估值：一价定律、债券与股票估值》单元作业
模块四：风险管理概述：概念与原理
4.1 风险的概念与测度
4.2 分散化：系统风险和非系统风险
4.3 对冲：远期与期货
4.4 互换
4.5 保险：期权
综合训练与扩展研讨
《模块四：风险管理概述：概念与原理》单元测验
《模块四：风险管理概述：概念与原理》单元作业
模块五：投资组合理论与资本资产定价模型
5.1 投资组合的概念
5.2 风险资产与风险资产的组合过程
5.3 无风险资产与风险资产的组合过程
5.4 资本市场均衡与资本市场线（CML）
5.5 证券市场线（SML）与CAPM的应用
《模块五：投资组合理论与资本资产定价模型》单元测验
《模块五：投资组合理论与资本资产定价模型》单元作业
模块六：金融衍生品：期货与期权
6.1\t期货-现货平价关系
6.2 期货的套期保值（对冲）原理
6.4 期权的价格特征
6.5 看涨-看跌期权平价关系
6.6 二项式/二叉树期权定价模型
6.7 两阶段（两步）二项式期权定价
6.8 Black-Scholes欧式期权定价模型（B-S模型）
6.3 期货投机交易与杠杆机制
6.9 杠杆企业的期权特征（或有权益分析）
综合训练与扩展研讨
《模块六：金融衍生品：期货与期权》单元作业
《模块六：金融衍生品：期货与期权》单元测验
模块七：公司金融基础
7.1 实物期权的概念
7.2 实物期权与金融期权的联系与区别
7.3 资本结构的概念与资本结构无关性定理（MM定理I）
7.4 现代最优资本结构理论
7.5 企业股利政策（MM定理II）